01
Études patrimoniales
Une analyse documentée de la situation patrimoniale, pour éclairer les décisions du mandataire.
- Bilan des avoirs et de leur répartition
- Analyse des contrats (frais, rendement, risque)
- Recommandations écrites et motivées
Repères
SMJ Patrimoine en quelques repères
Une pratique entièrement dédiée à l'accompagnement des personnes vulnérables et de ceux qui les protègent.
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Année de création — au service des MJPM depuis
Plusieurs dizaines
de mandataires & structures accompagnés
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Réorganisations d'avoirs réalisées
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Déclarations fiscales préparées
France
Intervention possible sur tout le territoire
Prudence
Des solutions mesurées, adaptées à la vulnérabilité de la personne protégée et à l'horizon de la mesure.
Rigueur
Une analyse documentée, traçable et conforme au cadre juridique de la protection des majeurs.
Pédagogie
Des conclusions claires et restituées simplement, pour permettre au mandataire de décider en confiance.
Le métier de mandataire
Un métier qui demande une grande rigueur
Le mandataire judiciaire porte une responsabilité étendue sur la situation de la personne protégée. Certaines décisions financières et fiscales engagent durablement le patrimoine confié.
01
Préserver les intérêts de la personne protégée et veiller à la conservation de son patrimoine.
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Gérer les avoirs et les comptes dans l'intérêt exclusif du majeur, en rendant compte au juge.
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Arbitrer des placements en mesurant le risque, la liquidité et l'horizon de la mesure.
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Tenir les obligations fiscales et déclaratives, parfois complexes selon les situations.
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Sécuriser les opérations sensibles sous contrôle du juge (successions, assurance-vie, cessions).
Sur les dossiers les plus techniques, beaucoup de mandataires choisissent de s'appuyer ponctuellement sur un spécialiste. C'est précisément le rôle de SMJ Patrimoine : un appui d'expertise, sans jamais se substituer au mandataire.
Notre rôle est d'apporter un appui technique lorsque certaines situations deviennent plus complexes. Vous reconnaîtrez peut-être un dossier en cours.
Situations
Les situations dans lesquelles on nous sollicite
Notre cadre de référence
Nous accompagnons le respect de l'article 496 du Code civil.
« Le tuteur représente la personne protégée dans les actes nécessaires à la gestion de son patrimoine. Il est tenu d'apporter, dans celle-ci, des soins prudents, diligents et avisés, dans le seul intérêt de la personne protégée. »
Réorganisation des avoirs financiers du majeur protégé
Le cœur de notre intervention.
Une épargne importante à organiser
Des avoirs conséquents, dispersés ou peu structurés, à réorganiser dans l'intérêt du majeur.
Une succession à sécuriser
Une succession ouverte ou à venir, dont les opérations doivent être préparées et tracées.
Une assurance-vie à analyser
Un contrat ancien, aux frais élevés ou à la clause bénéficiaire à vérifier.
Une situation fiscale particulière
Une déclaration atypique ou un point de fiscalité à clarifier sereinement.
Impôt sur la fortune immobilière (IFI), impôt sur le revenu.
Un placement prudent à réaliser
Une trésorerie dormante à mettre au travail, sans risque inadapté pour le majeur.
Un dossier administratif à préparer
Une requête au juge ou un état du patrimoine à constituer avec des pièces solides.
Vérification des fiches de calcul de rémunération du mandataire
Un contrôle rigoureux des éléments de rémunération pour sécuriser les déclarations.
Services
Un accompagnement sur des sujets spécifiques
Plusieurs domaines d'intervention, mobilisés à la demande du mandataire, dossier par dossier.
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Solutions d'épargne prudentes
La sélection de placements adaptés à la protection du majeur, sans recherche de performance excessive.
- Priorité à la sécurité et à la liquidité
- Supports compatibles avec l'horizon de la mesure
- Mise en œuvre laissée à la décision du mandataire
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Accompagnement administratif
Un appui à la préparation des dossiers et des pièces, pour des démarches plus fluides et mieux étayées.
- Constitution et organisation des justificatifs
- Aide à la préparation des requêtes au juge
- États du patrimoine clairs et à jour
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Déclarations fiscales
La préparation des déclarations liées aux majeurs protégés, y compris les situations atypiques.
- Déclarations de revenus et obligations annexes
- Cas particuliers et revenus complexes
- Coordination avec l'administration si nécessaire
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Volet social & aides
Nous mesurons l'impact de chaque décision patrimoniale sur les aides sociales du majeur protégé.
- Impact patrimonial sur les droits sociaux
- Coordination AAH, APA et prestations en cours
- Recommandations adaptées au profil social
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Prise en compte du handicap
Placements adaptés aux personnes en situation de handicap, avec l'option épargne handicap.
- Assurance-vie avec option épargne handicap
- Optimisation fiscale liée à la situation de handicap
- Accompagnement au rythme de la mesure
L'humain derrière le protecteur
Qui prend soin de vous ?
Entre les majeurs protégés, les familles, les magistrats et l'urgence permanente, les plus grandes difficultés ne sont pas toujours techniques — elles sont souvent humaines.
Nous accompagnons l'humain derrière le professionnel.
Le constat
Vous maîtrisez énormément de sujets. Mais rien ne prépare vraiment à porter, seul, le poids émotionnel de chaque mandat.
Les situations conflictuelles avec les familles
Les responsabilités qui s'accumulent
La charge mentale permanente
Les décisions à prendre dans l'urgence
Le manque de temps pour souffler
La difficulté à poser un cadre sans culpabiliser
Trois leviers
Pour exercer votre métier avec plus de légèreté.
Connaissance de soi
Identifier vos déclencheurs, vos limites et vos besoins réels, pour arrêter de subir et choisir comment vous réagissez.
Gestion émotionnelle
Apprivoiser le stress des décisions sous pression et la charge des situations, sans la ramener chez vous le soir.
Communication non violente
Vous exprimer clairement, poser un cadre sans dureté, et désamorcer les tensions avec les familles, les magistrats et les majeurs protégés.
Ce que ça change
Dans votre quotidien.
01
Sortir la tête de l'eau
Reprendre de la hauteur sur des semaines qui s'enchaînent trop vite.
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Faire un pas de côté
Regarder une situation tendue sans être emporté par elle.
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Prendre du temps pour soi
Sans culpabiliser, parce qu'un mandataire épuisé protège moins bien.
04
S'écouter
Reconnaître ce que vous ressentez avant que ça ne s'accumule.
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S'exprimer clairement
Dire les choses simplement, sans détour ni agressivité.
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Adoucir ses relations
Avec les familles, les équipes, les magistrats.
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Poser son cadre
Dire non, fixer une limite, sans se justifier à l'excès.
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Apaiser son quotidien
Retrouver une pratique du métier qui vous ressemble.
Des bénéfices concrets
- Moins de charge mentale
- Moins de conflits
- Moins d'épuisement
- Plus de sérénité
- Des décisions plus claires
Un mandataire plus serein est aussi un mandataire plus lucide dans ses décisions patrimoniales.
Parlons de votre quotidienL'équipe
Des professionnels engagés
Une équipe à taille humaine, dédiée à l'accompagnement des majeurs protégés. Formation à distance ou sur site disponible.
Xavier Boutin
Gérant fondateur · Conseiller en gestion de patrimoine · Ambassadeur France Tutelle
Ancien sportif professionnel, après un passage de 6 ans dans le milieu bancaire, Xavier fonde SMJ Patrimoine en 2022 pour perpétuer l'activité familiale dédiée aux majeurs protégés. Sa collaboration quotidienne avec les MJPM lui permet d'adapter les services à leurs besoins.
Adeline Moltisanti
Back-office & gestion administrative
Forte de plus de dix ans d'expérience en administration, relation client et gestion patrimoniale, Adeline accompagne le cabinet depuis 2024 dans le back-office et le suivi administratif des dossiers. Rigueur, réactivité et confiance sont au cœur de son travail.
Hugo Thiollière
Déclarations fiscales · Référent associations
Après 7 ans au Crédit Mutuel, Hugo a rejoint le cabinet pour mettre ses compétences bancaires et relationnelles au service des personnes vulnérables. Bienveillance et empathie guident son accompagnement des associations tutélaires.
Le cadre de notre intervention
Le mandataire reste décisionnaire
SMJ Patrimoine intervient exclusivement en appui. Nous apportons une expertise, une analyse et des préconisations — la décision, elle, appartient toujours au mandataire.
Le décideur
Le mandataire conserve l'entière maîtrise de chaque décision concernant la personne protégée.
L'interlocuteur du juge
Il reste le seul interlocuteur du juge des tutelles et rend compte de la mesure qui lui est confiée.
Le responsable de la mesure
La responsabilité de la mesure de protection demeure pleinement la sienne, à chaque étape.
Exemples de situations traitées
Des cas concrets, étudiés au cas par cas
Exemples anonymisés et représentatifs. Chaque situation fait l'objet d'une analyse propre — ces cas n'ont pas valeur de recommandation générale.
Questions fréquentes
Ce que les mandataires nous demandent
Oui. Le mandataire peut s'entourer des compétences nécessaires à la bonne gestion de la mesure, notamment sur des sujets techniques. SMJ Patrimoine intervient comme appui d'expertise, en restant dans son rôle de conseil, sans se substituer à vous.
Non. Vous conservez l'entière responsabilité de la mesure de protection. Nous apportons une analyse et des préconisations écrites pour éclairer vos décisions, mais la décision et la mise en œuvre vous appartiennent.
Oui. Depuis 2013, notre activité est entièrement dédiée à l'accompagnement des mandataires judiciaires à la protection des majeurs. Cette spécialisation nous permet de connaître précisément vos contraintes et le cadre juridique applicable.
Oui. Nous intervenons dans toute la France, à distance comme sur place selon les besoins du dossier. Un premier échange permet de définir ensemble les modalités les plus adaptées.
Notre approche privilégie la prudence. Les solutions sont sélectionnées en fonction de la situation du majeur, de l'horizon de la mesure et du niveau de risque acceptable, avec une priorité donnée à la sécurité et à la liquidité. Tout placement comporte des caractéristiques propres, qui vous sont présentées clairement avant toute décision.
Contact
Échanger sur une situation
Un simple échange permet souvent de clarifier une situation. Présentez-nous votre dossier en quelques mots, et nous vous indiquerons si et comment nous pouvons vous être utile.
Courrielcontact@smj-patrimoine.frContact associationshugo.smjpatrimoine@gmail.comTéléphone06 88 77 46 87
Zone d'interventionIntervention possible dans toute la France